Khi tham gia thị trường, không phải ai cũng có đủ vốn để biến giao dịch thành một nghềvà sống nhờ nó. Nhiều cá nhân có số tiền hạn chế chấp nhận rủi ro trong giao dịch, hy vọng kiếm được một số tiền đáng kể một cách nhanh chóng, nhưng cuối cùng tài khoản của họ lại cạn kiệt. Nếu bạn cũng thấy mình trong tình huống tương tự, đừng lo lắng. Giao dịch quỹ có thể giúp bạn giải quyết vấn đề vốn với chi phí hợp lý. Hãy cùng khám phá chủ đề này sâu hơn trong bài viết hôm nay.
Giao dịch quỹ liên quan đến việc huy động vốn từ các quỹ khác nhau để giao dịch và chia sẻ lợi nhuận với quỹ. Thông thường, phần lớn lợi nhuận kiếm được thuộc về thương nhân. Trong thời đại kết nối internet toàn cầu, các cá nhân có thể dễ dàng truy cập tiền trực tuyến mà không cần phải đến các địa điểm thực hoặc làm việc hàng ngày. Đây có thể là một con đường đầy hứa hẹn để xây dựng sự nghiệp giao dịch mà bạn không nên bỏ qua.
1. Quỹ cấp vốn trong Forex là gì?
Quỹ cấp vốn trong Forex là một tổ chức sở hữu một lượng vốn lớn từ các nhà đầu tư, ngân hàng hoặc đôi khi là quỹ của chính họ. Các quỹ này sử dụng công nghệ để tuyển dụng các nhà giao dịch lành nghề từ khắp nơi trên thế giới và tận dụng các kỹ năng giao dịch của họ để tăng vốn mà họ sở hữu một cách an toàn.
Điều quan trọng cần lưu ý là không phải ai cũng có thể đăng ký và nhận tài trợ để giao dịch. Thông thường, bạn sẽ phải trả một khoản phí hợp lý để thể hiện kỹ năng của mình với quỹ. Tuy nhiên, đừng lo lắng về phí, vì nó thường chỉ là một phần nhỏ (1/10) số vốn mà bạn có thể sử dụng.
Các quỹ cung cấp nhiều lựa chọn khác nhau cho các cá nhân tham gia giao dịch quỹ. Hầu hết các tùy chọn này đều liên quan đến phí và tùy chọn tham gia quỹ càng dễ dàng, chẳng hạn như trực tiếp cung cấp tài khoản giao dịch, thì phí sẽ càng cao và có thể không được hoàn lại. Mặt khác, các tùy chọn thách thức nhà giao dịch sẽ có phí tham gia thấp hơn và bạn sẽ được hoàn lại 100% nếu bạn vượt qua các thử thách của họ.
Nói chung, giao dịch quỹ là cơ hội để các cá nhân phát triển sự nghiệp của họ. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thể nhận được tài trợ, vì hai điều kiện tiên quyết cần thiết là vốn và kỹ năng.
Trade quỹ là hình thức phù hợp cho anh em có số vốn ít
2. Lợi ích của giao dịch quỹ
Giao dịch quỹ không chỉ là về vốn, nó còn giải quyết những điểm yếu của các nhà giao dịch. Chẳng hạn như tâm lý giao dịch và kỷ luật thông qua các quy tắc do quỹ đặt ra.
*Lưu ý: Các ví dụ trong bài viết này dựa trên Quỹ ngoại hối của tôi và không đại diện cho tất cả các quỹ trên thị trường. Do cạnh tranh, các quỹ khác có thể có các tùy chọn tương tự và các ví dụ không nhằm mục đích khuyến nghị. Hãy cân nhắc trước khi đưa ra quyết định.
- Lợi ích về vốn: So với số tiền nhỏ bạn đầu tư, bạn sẽ được cung cấp hàng ngàn đô la để giao dịch và tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận với quỹ thường rất hấp dẫn. Các quỹ thường cạnh tranh với nhau bằng cách đưa ra tỷ lệ chia lợi nhuận cao tới 90%.
Các quỹ thường có các chương trình tăng trưởng dành cho các nhà giao dịch có hiệu suất giao dịch ổn định và số vốn tối đa mà bạn có thể kiểm soát có thể lên tới hàng triệu đô la. Tại thời điểm này, thậm chí một vài điểm phần trăm lợi nhuận mỗi tháng có thể mang lại thu nhập đáng kể. Tất cả những gì bạn cần là kiên nhẫn và giao dịch có kỷ luật để đạt được cột mốc quan trọng này.
Lợi ích khi Trade quỹ
- Lợi ích kỷ luật: Các quỹ thường áp đặt các quy tắc nghiêm ngặt, chẳng hạn như giới hạn rút vốn hàng ngày không quá 5% và tổng mức rút tiền tối đa là 10%, để hạn chế giao dịch quá mức và bảo vệ vốn của họ. Điều này phục vụ như một bộ lọc cho các nhà giao dịch thiếu kỹ năng và kỷ luật. Nếu bạn giao dịch một cách thiếu thận trọng, các khoản phí của bạn sẽ đóng góp vào sự giàu có của quỹ thay vì đạt được mục tiêu sử dụng vốn của họ để kiếm tiền cho cả hai bên.
Ví dụ: với My Forex Fund, bạn được yêu cầu giao dịch tối thiểu 5 ngày (số ngày giao dịch tối thiểu) để đảm bảo phân bổ mục tiêu và tránh giao dịch tất cả. Ngay cả khi bạn xoay sở để vượt mục tiêu, bạn vẫn cần đáp ứng
Ngoài hai lợi ích nổi bật được đề cập ở trên, bạn cũng có thể truy cập các tiện ích khác như tài liệu giao dịch quỹ, học hỏi từ các nhà giao dịch hàng đầu, tham gia vào cộng đồng đã thành lập của họ để học hỏi và xem các phân tích hàng ngày và hàng tuần của họ.
3. Hạn chế của việc giao dịch quỹ
Cái gì cũng có hai mặt đúng không? Ở đâu đó, các quỹ giao dịch vẫn sẽ có những hạn chế nhất định. Tôi sẽ liệt kê một số hạn chế lớn nhất để bạn cân nhắc trước khi quyết định tham gia vào giao dịch quỹ.
- Quy định nghiêm ngặt: Đây có thể sẽ là trở ngại đầu tiên mà bạn gặp phải vì hầu hết các quỹ đều quản lý chặt chẽ nguồn vốn của họ, vừa để bảo toàn tiền vừa để lọc ra những người giao dịch vô kỷ luật. Một số quỹ thậm chí còn có các quy tắc yêu cầu bạn giao dịch với quy mô và tần suất lô cụ thể, bất kể bạn có đạt được mục tiêu hay không, nhằm loại bỏ khả năng các nhà giao dịch may mắn vượt qua đánh giá của họ.
Ngay cả sau khi vượt qua các thử thách và nhận được tiền, các quy định vẫn được áp dụng trong suốt hành trình giao dịch tiền của bạn.
Ví dụ: quy tắc giao dịch không có tin tức của FTMO có thể khá khó khăn. Giả sử bạn phải đi đâu đó và không thể theo dõi các giao dịch của mình hoặc thực hiện các lệnh tại thời điểm phát hành tin tức. Khi đó, bạn sẽ gặp nhiều bất lợi, thậm chí có nguy cơ mất trắng tài khoản dù chưa sử dụng hết hạn mức vốn được cấp.
- Đòn bẩy thấp: Thông thường, các quỹ cung cấp đòn bẩy từ 1:1 đến tối đa 1:500. Với đòn bẩy không vượt quá mức này, nó hạn chế đáng kể tiềm năng lợi nhuận của các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Tuy nhiên, chúng ta cũng nên hiểu rằng nó nhằm mục đích hướng dẫn các nhà giao dịch hướng tới hiệu suất ổn định hơn thay vì lợi nhuận bùng nổ nhanh chóng biến mất. Và điều này, đến lượt nó, giúp các nhà giao dịch phát triển ý thức về rủi ro cao hơn mức bình thường.
Trên đây là những hạn chế chung của các quỹ, ngoài ra có thể có thêm những hạn chế nhỏ cụ thể đối với từng quỹ. Tuy nhiên, bạn cũng có thể nhận ra rằng những hạn chế này dường như là những quy tắc nên tồn tại để giúp một nhà giao dịch trở nên kỷ luật và đáng tin cậy hơn, cho phép họ kiếm tiền và cùng tồn tại với quỹ.
4. Các loại tài khoản quỹ phổ biến
Trong phần này, tôi sẽ liệt kê ba tùy chọn phổ biến nhất mà hầu hết các quỹ cung cấp cho bạn tham gia. Các điều kiện cụ thể có thể khác nhau một chút đối với từng quỹ, vì vậy tôi chỉ có thể giới thiệu các điều kiện chung nhất. Hãy yên tâm rằng mặc dù có sự khác biệt, nhưng sự khác biệt giữa các mức quỹ khác nhau này là không đáng kể.
- Tài khoản thử thách
Đây là loại tài khoản bạn sẽ được cấp sau khi hoàn thành hai giai đoạn đánh giá của quỹ, với lợi nhuận mục tiêu khoảng 5% trong Giai đoạn 1 và khoảng 10% trong Giai đoạn 2. Trong loại tài khoản này, bạn chỉ cần trả một khoản phí thời gian và bạn sẽ được hoàn lại 100% nếu bạn vượt qua các thử thách của quỹ.
Thông thường, loại tài khoản này yêu cầu chi phí thấp nhất và cung cấp mức vốn và đòn bẩy tốt nhất. Tuy nhiên, chương trình tăng trưởng cho loại tài khoản này thường tương đối dài (ví dụ: cứ sau 4 tháng), vì vậy các nhà giao dịch thường tăng vốn bằng cách mua các gói thử thách lớn hơn sau khi họ có lãi và quỹ sẽ giúp hợp nhất chúng vào một tài khoản lớn hơn.
- Tài khoản được cấp quỹ ngay lập tức
Với loại tài khoản này, có vẻ như bạn đang ‘vay vốn’ từ quỹ. Bạn sẽ phải trả một khoản phí đáng kể, nhưng đổi lại, bạn sẽ nhận được vốn ngay lập tức mà không phải trải qua bất kỳ thử thách nào. Tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận cho loại tài khoản này không hấp dẫn lắm đối với các nhà giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy cho loại tài khoản này cao, tạo điều kiện để bạn tăng lợi nhuận.
Như bạn có thể thấy ở trên, các điều kiện rút vốn vẫn được duy trì, cùng với yêu cầu bổ sung về số ngày giao dịch tối thiểu mỗi tuần (3 lần/tuần). Yêu cầu ngày tối thiểu này giúp bạn phân bổ vốn hiệu quả hơn, đồng thời quỹ cũng sẽ đánh giá mức độ ổn định của các hoạt động giao dịch của bạn.
Ví dụ: thay vì tham gia với 10 lô vào ngày đầu tiên và không giao dịch trong phần còn lại của tuần, yêu cầu này gợi ý rằng bạn nên chia kích thước lô thành tối thiểu 3 lô cho 3 ngày giao dịch trong một tuần. Điều này làm giảm đáng kể rủi ro và bạn sẽ có nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận hơn với các giao dịch thông thường thay vì giao dịch tất tay.
- Tài khoản tăng trưởng
Đây có lẽ là loại tài khoản mà bạn nên chú ý nhất trong số các loại tài khoản khác nhau. Thật không may, nó cũng ít được các thương nhân ưa chuộng nhất. Với tài khoản tăng trưởng, mỗi khi bạn đạt được một mốc quan trọng do quỹ đặt ra, bạn sẽ nhận được thêm vốn, có khả năng lên tới hàng triệu đô la. Tuy nhiên, nhược điểm của loại tài khoản này là phí tương đối cao và số vốn ban đầu được cung cấp là nhỏ. Có lẽ đây là lý do tại sao thương nhân không phải là rất nhiệt tình với nó.
Trên đây là các loại tài khoản hoặc các lựa chọn phổ biến nhất mà các quỹ cung cấp để bạn tham gia. Mỗi loại đều có ưu và nhược điểm riêng và mỗi quỹ có thể có các điều khoản hoặc loại tài khoản bổ sung hơi khác nhau. Nói chung, thị trường ngách giao dịch quỹ trong nghề giao dịch là rất quan trọng và nếu bạn có thể tận dụng nó một cách hiệu quả, đó có thể là một con đường bổ ích.
5. Ai nên giao dịch quỹ?
Dựa trên những phân tích trên, có thể thấy quỹ giao dịch bên cạnh sức hấp dẫn cũng có những hạn chế. Do đó, giao dịch quỹ không phù hợp với tất cả mọi người.
Thứ nhất, những người giao dịch thiếu kinh nghiệm và thiếu kỷ luật, những người không sở hữu hệ thống giao dịch có lợi nhuận không nên tham gia giao dịch quỹ, hoặc thậm chí giao dịch bằng tài khoản thực. Nguy cơ mất tiền trong quỹ là rất cao, ngay cả đối với các nhà giao dịch chuyên nghiệp, chưa kể đến người mới. Do đó, điều kiện tiên quyết là thương nhân đã giao dịch ổn định và kỷ luật. Sau khi đáp ứng các điều kiện này, hãy xem xét các tình huống sau đối với giao dịch quỹ:
- Trader có số vốn hạn chế: Vốn luôn là vấn đề thách thức đối với hầu hết các trader. Với số vốn nhỏ, rất khó để tạo ra đủ lợi nhuận để trang trải các chi phí cần thiết, dẫn đến giao dịch quá mức hoặc chấp nhận rủi ro quá mức để kiếm được số tiền cần thiết. Giao dịch quỹ giúp loại bỏ những khó khăn này và xây dựng sự nghiệp giao dịch bền vững với số vốn hàng triệu đô la.
Tuy nhiên, nằm trong nhóm các nhà giao dịch có số vốn hạn chế không có nghĩa là một người nên giao dịch tiền ngay lập tức. Điều quan trọng là đảm bảo rằng bạn có thể thực sự vượt qua những thách thức với yêu cầu của quỹ. Chỉ khi đó bạn mới nên đầu tư tiền để tham gia vào quỹ. Mặt khác, tham gia vào quỹ mà không có đủ sự sẵn sàng có thể là một giao dịch rủi ro.
- Trader muốn duy trì kỷ luật: Trong nhóm thứ hai này, không nhất thiết là các thương nhân thiếu tiền. Họ hiểu rằng dù có kỷ luật đến đâu thì cũng sẽ có lúc họ trở nên lơi lỏng. Do đó, họ quyết định tham gia vào một quỹ mà các quy tắc của quỹ sẽ giúp họ duy trì kỷ luật mọi lúc, dù muốn hay không.
Các nhà giao dịch cũng có thể chọn quỹ giao dịch để rèn luyện tính tự giác của mình. Tuy nhiên, trong trường hợp này, tôi khuyên bạn nên giao dịch với chương trình dùng thử của quỹ thay vì thực sự mua gói trả phí.
Ngoài hai lý do nêu trên, vẫn còn nhiều lý do khác để các nhà giao dịch cân nhắc tham gia quỹ. Tôi khuyến khích bạn khám phá và đánh giá những lợi ích và hạn chế của giao dịch quỹ để xác định xem nó có phù hợp với con đường của bạn hay không.
Xin lưu ý thêm, ngay cả khi bạn không có tiền nhưng vẫn muốn tham gia giao dịch quỹ và thể hiện kỹ năng của mình thì vẫn có thể. Hãy kiên nhẫn đọc tiếp phần sau để biết cách nhận vốn miễn phí.
6. Cơ hội được cấp quỹ miễn phí
Ngoài việc phải bỏ tiền đầu tư mới có cơ hội tham gia vào quỹ, một số quỹ còn tổ chức các cuộc thi để tuyển những nhà giao dịch giỏi nhất cộng tác với mình, đưa ra các mức tài trợ đáng kể, từ hàng trăm nghìn đến hàng triệu USD. Nếu bạn không muốn bỏ tiền nhưng vẫn muốn nhận tài trợ, bạn có thể tìm kiếm các cuộc thi này.
Bạn có thể thấy ở trên The Funded Trader tổ chức các cuộc thi định kỳ hàng tháng, thời gian và thể lệ cuộc thi được công bố rõ ràng. Bảng xếp hạng được cập nhật liên tục, cho phép bạn theo dõi nó trong thời gian thực và điều chỉnh chiến lược của mình để tăng thứ hạng và giành giải thưởng.
Giải thưởng cũng khá đáng kể phải không nào? Với 25 vị trí cao nhất, thấp nhất, bạn sẽ được chiết khấu 15% khi mua gói tài khoản dùng thử 50.000 USD. Người chiến thắng giải nhất có thể nhận được tài khoản dùng thử miễn phí trị giá 200.000 đô la, đây là số tiền thường có giá trên 1000 đô la để mua. Hành trình tiếp theo sẽ dễ dàng hơn rất nhiều khi bạn không còn phải cạnh tranh với bất kỳ ai mà chỉ cần đạt được các mục tiêu để nhận tài khoản nạp tiền.
Khi bạn có được tài khoản trực tiếp, cơ hội tăng vốn lên hàng triệu USD là hoàn toàn khả thi. Một số quỹ tổ chức các cuộc thi nơi họ trực tiếp cung cấp các tài khoản được tài trợ, mặc dù mức tài trợ thường không cao như đã đề cập ở trên. Phương thức tài trợ này phù hợp cho những người không muốn đầu tư vốn. Tuy nhiên, bạn sẽ phải đối mặt với sự cạnh tranh từ hàng nghìn nhà giao dịch, vì vậy cơ hội giành được tiền tài trợ là tương đối thấp.
